Бизнес по-ирландски. Открытие счета компании в ирландском банке

Ирландское корпоративное законодательство является одним из самых либеральных в мире, однако, это достоинство успешно «компенсируют» ирландские банки, максимально ужесточившие правила открытия расчетных счетов для ирландских компаний.

Формально, на сайтах пяти банков, которые обслуживают в Ирландии корпоративных клиентов AIB, Bank of Ireland, Ulster Bank, Permanent TSB и KBС, размещена следующая информация о документах, которые необходимо предоставить для открытия счета.

Регистрационные документы компании (сертификат о регистрации, конституция, учредительные документы), а также документы, удостоверяющие личность и подтверждающие адреса директоров, бенефициаров и ответственных лиц компании, которые будут иметь дело с банком. В качестве таковых принимаются счета на оплату коммунальных услуг, выписки из банков, письма из государственных органов. Все документы не должны быть старше 6 месяцев. Кроме этого ответственные лица фирмы должны заполнить и утвердить банковские формы. Все директора, владельцы и ответственные лица компании должны принять личное участие во встрече с представителем банка. На моей практике не было случая, чтобы ирландский банк удовлетворялся нотариально заверенной копией.

Процедура открытия счета компании выглядит намного проще, когда все директора и учредители фирмы проживают в Ирландии, зарегистрированы в налоговом органе и имеют счета в ирландских банках. Правда, и в этом случае могут быть подводные камни. Например, если у кого-то из директоров или владельцев компании есть непогашенные задолженности, это может стать причиной отказа.

Однако, в общем случае, я рекомендую открыть бизнес счета в том же кредитном институте где открыт личный счет, это значительно упростит процедуры.

Если все или кто-то из офицеров/учредителей компании не является резидентом Ирландии или Великобритании вероятность отказа в открытии счета компании возрастает многократно.

Счета нерезидентам Ирландии не откроют Permanent TSB и Bank of Ireland. Ulster Bank являясь дочерним предприятием Royal Bank of Scotland готов открывать счета только компаниям, владельцами которых являются резиденты Ирландии или Соединенного Королевства.

По некоторым данным все еще открывает счета нерезидентам AIB, однако мои информационные источники в этом банке сообщают, что даже знакомство с менеджером не являются гарантией открытия счета. В связи с новыми требованиями ЕЦБ вся документация проходит через независимую систему рассмотрения и даже согласие открытия счета менеджером банка не является гарантией того что документы будут утверждены службой безопасности банка.

В качестве некоей гарантии открытия бизнес счета, рекомендуется директорам и владельцам компании сделать резидентский адрес в Ирландии и предоставить подтверждающие документы поступивший по почте на этот адрес. Например, письма из социальной службы, налоговой, счета за коммунальные услуги и т.д. А также внести в Офис регистрации компаний (CRO) информацию о месте жительства директоров и учредителей компании в Ирландии.

Перед тем как открывать счет в банке, желательно заранее договорится с менеджером и заполнить вопросник компании, чтобы избежать отказа на начальном этапе.

Вопросник AIB, в основном, связан с ответственностью за отмывание денег и транзакции со странами в отношении которых действуют европейские санкции.

Что удивительно, кроме вполне ожидаемых в списке России, Ирана, Северной Кореи и Сирии, присутствуют вполне нейтральные Румыния, Лихтенштейн и Молдова. Фактически банк перекладывает вопросы, связанные с противодействием отмыванию денег на плечи компании, вынуждая компанию назначить сотрудника ответственного за контроль над финансовыми потоками, независимо от вида деятельности.

Bank of Ireland просит предоставить основную финансовую информацию о компании, но считает достаточным основанием для открытия счета хозяйственную деятельность на территории Республики. Будет необходимо доказать, что счет нужен не для торговли, а для ведения ежедневной деятельности: оплаты аренды офиса или складов, коммунальных платежей, выплаты зарплаты и т.д.

Ниже ссылки на страницы банков для открытия бизнес счетов

AIB https://business.aib.ie/products/current-accounts/business-current-account

Bank of Ireland https://businessbanking.bankofireland.com/

Ulster Bank https://digital.ulsterbank.ie/business/accounts-and-services/business-current-accounts/business-current-account.html

Permanent TSB https://www.permanenttsb.ie/business-banking/current-accounts/

KBС https://www.kbc.ie/business/our-products/business-current-account

Ну, а если ирландский банк все же отказал в открытии счета – можно попробовать открыть его для ирландской компании в иностранном банке. Но об этом в следующей статье.

С 1999 года я веду различные компании в Ирландии, консультирую фирмы и юридические компании в различных областях, предлагаю поделится своими знаниями с теми, кто уверен в своих силах и возможностях, упростить жизнь, тем, кто уже занимается предпринимательством или ищет ресурсы для своей бизнес идеи.

По вопросам получения консультации и подготовки документов для открытия бизнес счета в ирландских банках обращайтесь по телефону +353879034587 или пишите accounts@russianireland.com, а так же заполните форму

Мы свяжемся с Вами по указанному здесь адресу

Метки: , , , , , , ,
Сергей Тарутин

Сергей Тарутин

Хотите узнать о том как вести бизнес в Ирландии? Спросите у меня...

Добавить комментарий